AML und Verifizierung bei Cleopatra Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, wann diese stattfinden und was wir von Ihnen brauchen.

Unsere AML-Richtlinie

Unser regulatorischer Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und sind verpflichtet, die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften vollständig umzusetzen. Dazu gehören die Kundenidentifizierung, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Stellen. Als Betreiberin Altacore N.V. tragen wir diese Verantwortung seit der Gründung 2026. Nein, korrekt lautet es: seit unserer Gründung im Jahr 2017.

Geldwäscherei bedeutet, dass Herkunft, Besitz oder Nutzung von Vermögenswerten verschleiert wird. Glücksspielplattformen sind dafür ein potenzielles Ziel, weshalb wir jede Identität, jede Einzahlung und jede Auszahlung mit denselben Standards prüfen, die auch Banken anwenden. Unser Compliance-Team folgt dabei einem risikobasierten Ansatz: Je höher das Risiko eines Kontos, desto intensiver die Prüfung.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Wir verifizieren nicht erst, wenn es zum Problem wird, sondern zu klar definierten Zeitpunkten. Die erste Prüfung findet direkt bei der Registrierung statt, die vollständige Verifikation spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

• Bei der Registrierung: Wir gleichen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse mit den Registrierungsdaten ab und prüfen, ob Sie aus einem zugelassenen Land spielen.
• Vor der ersten Auszahlung: Wir verlangen den vollständigen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis des Zahlungsmittels.
• Bei Schwellenwerten: Erreichen Ihre kumulierten Einzahlungen 10,000 CHF innerhalb von zwölf Monaten, verlangen wir die Verifikation unabhängig von einer Auszahlung.
• Bei Auffälligkeiten: Ungewöhnliche Spiel- oder Zahlungsmuster können eine Verifikation auslösen, auch ohne dass ein Schwellenwert erreicht wurde.

So läuft die Verifikation ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifikation führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Der Upload Ihrer Dokumente dauert in der Regel wenige Minuten, unsere Prüfung maximal 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil.

• Schritt 1: Laden Sie einen amtlichen Lichtbildausweis hoch, zum Beispiel Pass, Identitätskarte oder Führerausweis. Beide Seiten müssen sichtbar sein.
• Schritt 2: Reichen Sie einen Adressnachweis ein, etwa eine aktuelle Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist.
• Schritt 3: Weisen Sie den Besitz Ihres Zahlungsmittels nach, etwa durch ein Foto der Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallets.
• Schritt 4: Wir prüfen Ihre Unterlagen und bestätigen die Verifikation, oder wir melden uns mit einer konkreten Rückfrage, falls etwas unklar ist.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsgeschützten System. Nur wenige befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter des Compliance-Teams können darauf zugreifen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht verlangt dies.

Nachweis der Geldmittel

Wann wir die Herkunft nachfragen

Bei den meisten Konten genügt die Standardverifikation. In bestimmten Situationen fragen wir jedoch die Herkunft Ihrer Einzahlungen ab, weil unsere Lizenzauflagen dies zwingend verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern ein gesetzlicher Prüfschritt, den wir bei auffälligen Mustern nicht überspringen dürfen.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 20,000 CHF innerhalb kurzer Zeit, Auszahlungsbeträge, die Ihr bisheriges Einzahlungsverhalten deutlich übersteigen, oder wiederholte Einzahlungen mit kurz danach beantragten Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten. Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufbelege oder Kontoauszüge. Die Unterlagen prüfen wir innerhalb von 72 Stunden, und sie unterliegen denselben Datenschutzstandards wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie Cleopatra Casino Transaktionen prüft

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Quellen miteinander abgleicht. Verdächtige Konstellationen, etwa Einzahlungen aus Drittkonten oder kreisende Zahlungsströme, werden manuell durch unser Compliance-Team geprüft.

• Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, die auch der Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäscherei entspricht.
• Mindestauszahlungsbetrag: 20 CHF.
• Auszahlungslimit: 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat.
• Bearbeitungszeit: 0 bis 72 Stunden nach Freigabe der Verifikation.
• Für Einzahlungen und Auszahlungen erheben wir keine Gebühren.

Folgen fehlgeschlagener Verifikation

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, können wir keine Auszahlung freigeben. Nach der ersten Anfrage haben Sie 30 Tage Zeit, nach der zweiten Anfrage 14 Tage. Bleibt die Verifikation aus, sperren wir das Konto vorübergehend für Ein- und Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht sind oder dass ein Konto auf eine andere Person läuft, schliessen wir es dauerhaft und behalten uns vor, einbezahlte Betäge an die Herkunftsquelle zurückzuführen. Liegen konkrete Hinweise auf Geldwäscherei vor, sind wir gesetzlich verpflichtet, die zuständigen Behörden zu informieren. Eine Auszahlung ist erst möglich, wenn alle Prüfungen positiv abgeschlossen sind; bis dahin bleibt Ihr Guthaben auf dem Konto gesichert.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, gesetzlich vorgeschrieben

Wir bewahren Ihre Verifikationsunterlagen fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, weil unsere Lizenzauflagen diese Frist zwingend vorgeben. Grund dafür ist, dass Aufsichtsbehörden innerhalb dieser Frist Einsicht in die Identitätsprüfung verlangen können, etwa im Rahmen nachgelagerter Untersuchungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Wenn Sie Fragen dazu haben, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Cleopatra Casino?

Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von maximal 48 Stunden nach dem Upload. Sie sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil und erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis, dass das von Ihnen genutzte Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Nur in bestimmten Fällen, etwa bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 20,000 CHF in kurzer Zeit oder bei ungewöhnlichen Zahlungsmustern. In solchen Situationen fordern wir Unterlagen wie Lohnabrechnungen oder Kontoauszüge an.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne vollständige Verifikation können wir keine Auszahlung freigeben. Nach zwei erfolglosen Anfragen und Ablauf der gesetzten Fristen sperren wir das Konto vorübergehend für Ein- und Auszahlungen.